ifa informiert
Angemessener Kundennutzen – erste Erfahrungen mit dem BaFin-Merkblatt zur Wohlverhaltensaufsicht
Wie der Nachweis eines angemessenen Kundennutzens für kapitalbildende Produkte zu führen ist, hat die BaFin mit ihrem Merkblatt vom Mai 2023 (siehe auch Kurzinfo) präzisiert. Demnach ist im Zuge des Produktfreigabeverfahrens ein (zum jeweiligen Zielmarkt passendes) Renditeziel zu formulieren und durch geeignete stochastische Analysen zu prüfen, ob das formulierte Renditeziel mit hinreichender Wahrscheinlichkeit erreicht wird. Mitunter besteht dieses Ziel sogar im Erzielen eines realen Anlageerfolgs. Vorgaben zum stochastischen Modell wurden keine gemacht.
Im Kontext der Altersversorgung werden bereits an verschiedenen Stellen stochastische Modelle in Unternehmen eingesetzt, beispielweise für die Ermittlung von Chancen und Risiken eines Produktes oder für Ausweis von Leistungen in den Basisinformationsblättern. Ein naheliegender Ansatz wäre daher die Verwendung bereits existierender Modelle für die Zwecke des Produktfreigabeverfahrens. Hierbei sind jedoch eine Reihe von Besonderheiten zu beachten.
Kurzvortrag am 15.11.2023
Im Rahmen unseres Formats ifa informiert live berichtet Prof. Dr. Alexander Kling am Mittwoch, den 15.11.2023 um 17:30 Uhr über Erfahrungen und Überlegungen zu dieser Thematik. Der Kurzvortrag dauert etwa 30 Minuten.
Hier können Sie sich für diesen kostenlosen Livestream registrieren. Der Link darf gerne an weitere Interessenten weitergegeben werden.
Weitere Informationen:
Prof. Dr. Alexander Klingifa aktuell:
Die Zukunft der Lebenserwartung – Wie sollten Aktuare mit der Unsicherheit umgehen?
Die Zukunft der Lebenserwartung ist aktuell so unsicher wie selten zuvor. Das ifa hat im Rahmen der Herbsttagung der DAV auf diese Unsicherheit hingewiesen und vorgestellt, wie Aktuare in der Produktentwicklung und im Risikomanagement mit dieser Unsicherheit umgehen können. [mehr]
ifa informiert:
Steigt mit dem Rechnungszins auch der Kundennutzen?
Value for Money und der Nachweis eines angemessenen Kundennutzens von Lebensversicherungsprodukten ist stark in den Fokus der BaFin gerückt. Vor diesem Hintergrund stellt die Rechnungszinserhöhung eine doppelte Chance dar. Zum einen entsteht die Möglichkeit, die Attraktivität der Produkte im Neugeschäft zu erhöhen. Zum anderen bietet sich die Chance, bestehende Schwachstellen im Produktfreigabeverfahren zu korrigieren und damit für die Zukunft nachhaltig kundenorientiert aufgestellt zu sein. [mehr]
Neuigkeiten in Kürze:
BaFin veröffentlicht Erkenntnisse aus der Wohlverhaltensaufsicht Lebensversicherung [mehr]
Transparenz und Kontrolle bei Methoden, Modellen und Tools [mehr]
BaFin beschreibt Zuordnungsansatz für Vermögenswerte im Rahmen der EU-Offenlegungsverordnung [mehr]
Value for Money bei Altersvorsorgeprodukten [mehr]
Update des Branchenstandards für PRIIP der Kategorie 4 erfordert Modellanpassungen [mehr]