ifa informiert
Kurzinfo: Value for Money bei Altersvorsorgeprodukten
Die BaFin hat die endgültige Version des Merkblatts zu wohlverhaltensaufsichtlichen Aspekten bei kapitalbildenden Lebensversicherungsprodukten veröffentlicht. Im Fokus des Merkblatts steht die unternehmenseigene Feststellung eines angemessenen Kundennutzens der vertriebenen Produkte durch die Spezifizierung des Produktfreigabeverfahrens. Auf die Lebensversicherer kommen damit insbesondere stärkere quantitative Anforderungen in Form von Szenarioanalysen zu. Dabei muss durch stochastische Analysen nachgewiesen werden, dass formulierte Renditeziele mit hinreichender Wahrscheinlichkeit erreicht werden.
Fast gleichzeitig hat die Europäische Kommission ein „Retail Investment Package“ veröffentlicht, das neben einem Entwurf für Änderungen an der PRIIP-Verordnung im Rahmen eines Entwurfs einer Omnibus-Richtlinie auch weitgehende Änderungen an der Versicherungsvermittlerrichtlinie (IDD) vorsieht. Auch hier werden Anforderungen an die Überprüfung eines angemessenen Preis-Leistungs-Verhältnisses im Rahmen der quantitativen Zielmarktüberprüfung formuliert.
Beide Initiativen zielen auf eine stärker quantitativ ausgerichtete Überprüfung des Kundennutzens von Versicherungsprodukten durch die Anbieter ab.
Weitere Informationen:
Prof. Dr. Alexander Klingifa aktuell:
Die Zukunft der Lebenserwartung – Wie sollten Aktuare mit der Unsicherheit umgehen?
Die Zukunft der Lebenserwartung ist aktuell so unsicher wie selten zuvor. Das ifa hat im Rahmen der Herbsttagung der DAV auf diese Unsicherheit hingewiesen und vorgestellt, wie Aktuare in der Produktentwicklung und im Risikomanagement mit dieser Unsicherheit umgehen können. [mehr]
ifa informiert:
Steigt mit dem Rechnungszins auch der Kundennutzen?
Value for Money und der Nachweis eines angemessenen Kundennutzens von Lebensversicherungsprodukten ist stark in den Fokus der BaFin gerückt. Vor diesem Hintergrund stellt die Rechnungszinserhöhung eine doppelte Chance dar. Zum einen entsteht die Möglichkeit, die Attraktivität der Produkte im Neugeschäft zu erhöhen. Zum anderen bietet sich die Chance, bestehende Schwachstellen im Produktfreigabeverfahren zu korrigieren und damit für die Zukunft nachhaltig kundenorientiert aufgestellt zu sein. [mehr]
Neuigkeiten in Kürze:
BaFin veröffentlicht Erkenntnisse aus der Wohlverhaltensaufsicht Lebensversicherung [mehr]
Transparenz und Kontrolle bei Methoden, Modellen und Tools [mehr]
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Update des Branchenstandards für PRIIP der Kategorie 4 erfordert Modellanpassungen [mehr]